兴业银行石家庄分行提示您——防范电信网络诈骗 谨防财产遭受损失

当前电信诈骗手段层出不穷，虽然人们对于电信诈骗已提高防范，但是电信诈骗始终未远离过我们。兴业银行石家庄分行提示您：防范电信网络诈骗，谨防财产遭受损失。

【典型案例】

2020年5月，客户张大爷来到兴业银行某支行，向负责接待的工作人员小王出示一张小卡片，要求加急汇款40万至卡片上的“兴业银行**支行”账户。工作人员发现卡片上印有“杨*”的6家银行账号，便警觉地提醒张大爷：“请问您是否认识收款人？汇款用途是什么？”张大爷称汇款是借钱给朋友，至于朋友是做什么的却说不清楚。柜员提醒张大爷谨慎汇款，张大爷执意不听，并变得焦躁，要求取现金到其他银行汇款。支行紧急与其家人取得联系，儿子闻讯立即赶来，共同劝阻其父汇款行为。派出所干警到达网点后，经了解事件相关过程，核查并确定是电信网络诈骗，我行工作人员凭借较强的防范电信网络诈骗意识和娴熟的业务处理能力成功堵截了这起诈骗案件，为老年客户避免了大额经济损失，得到公安部门、社会公众的高度认可。

【案例分析】

上述案例属于电信网络诈骗常见手段中的“收藏诈骗”，犯罪分子通常借用冒充各类收藏协会的名义，在网上发布虚假信息，一旦事主与其联系，则以预先交纳保证金、评估费、宣传费等名义，要求受害人将钱转入指定帐户。案中的杨某利用张大爷年纪大辨别能力弱、相对容易上当的特点，编造虚假信息发布在网络上设置骗局，以高额收益为诱铒一步步引诱张大爷上当受骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账。电信网络诈骗通常具备以下特征：

一是作案手法变化快。犯罪分子作案手法翻新层出，千方百计编造各种虚假事实进行诈骗犯罪，从最初的“中奖”、“消费”虚假信息发展到“绑架勒索”、“电话欠费”等虚构事实诈骗，甚至冒充电信工作人员、公安民警诈骗，欺骗性非常大，识别很困难，没有接收过诈骗信息的群众非常容易上当受骗。

二是社会危害相对较大。一些群众特别是老年人，多年的积蓄一夜之间被犯罪分子骗取，思想包袱很大，甚至产生被骗厌世轻生现象，给社会治安管理带来很大压力。

三是受害群体不特定。通过梳理分析，受害群体按职业分，有在校学生、个体老板、下岗工人、打工人员、农民等；按年龄段分，青年人、中年人和老年人均占一定比例。

四是侦办难度大。由于电信诈骗犯罪往往是跨地区甚至是跨境作案，涉案资金账户和受害人遍布全国各地，地区协作成本高、破案难度大。另外，此类犯罪涉及互联网、电信、计算机等多个领域，加之银行具有开户方便、销户方便、转帐方便、取款方便等功能优势，犯罪分子转移赃款便捷迅速，证据固定难度大，追回赃款的可能性小，都加大了此类案件的侦办难度。

【风险提示】

骗子都是利用受害人趋利避害和轻信麻痹的心理，诱使受害人上当而实施诈骗活动的。防范电信网络诈骗，防止财产遭受损失，提醒广大群众在日常生活和工作中，应从以下几方面提高警惕，加强防范意识，以免上当受骗。

一、克服“贪利”思想，不要轻信麻痹，谨防上当。世上没有免费的午餐，天上不会掉馅饼。对犯罪分子实施的中奖诈骗、虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗及虚假致富信息转让诈骗，不要轻信中奖和他人能办理高息贷款或信用卡套现及有致富信息转让，一定多了解和分析识别真伪，以免上当受骗。

二、不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话，要仔细核对，不要着急恐慌，轻信上当，更不要将“急用款”汇入犯罪分子指定的银行账户。

三、遭到疑似电信诈骗时，不要发盲目轻信，要多作调查印证。对接到培训通知、冒充银行、公检法机构等声称银行卡升级和虚假招工、婚介类的诈骗，要及时向本地的相关单位和行业或亲临其办公地点进行咨询、核对，不要轻信陌生电话和信息，培训类费用一般都是现款交纳或者对公转账，不应汇入个人帐户，不要轻信上当。对于来电声称是公安、检查、法院、银行等的电话号码，务必多方印证，尝试回拨电话核实，防止犯罪分子利用改号软件等手法冒认电话号码。

四、正确使用银行卡及银行自助机。到银行自动柜员机（ATM、CRS等）存取遇到银行卡被堵、被吞等情况，认真识别自动柜员机的“提示”真伪，千万不要轻信和上当，最好拨打自动柜员机所属银行的电话客服中心了解查问，与真正的银行工作人员联系处理和解决。